Jak zmienić OFE
Zmiana funduszu emerytalnego możliwa jest w dowolnym momencie przez cały rok. Jednak faktyczne przeniesienia klientów OFE (tzw. transfery) dokonywane są przez ZUS tylko cztery razy w roku – na koniec lutego, maja, sierpnia i listopada. Aby zdążyć zmienić fundusz emerytalny w najbliższym transferze, należy odpowiednio wcześnie zawrzeć umowę z nowym OFE. Dodatkowo, należy pamiętać aby zawiadomić pisemnie dotychczasowy fundusz o zawarciu nowej umowy -
wzór zawiadomienia, a jeśli staż w dotychczasowym OFE jest krótszy niż 24 miesiące – należy wpłacić na rachunek dotychczasowego PTE
opłatę.
Data zawarcia umowy to data jej podpisania przez Przedstawiciela OFE, a nie data wysłania wniosku on-line czy też data podpisania wniosku przez Klienta.
Terminy
Terminy dotyczące transferów przedstawia poniższa tabela.
Termin transferu
Termin podpisania umowy z nowym OFE
Termin dostarczenia zawiadomienia o zmianie funduszu do dotychczasowego OFE
Termin wpływu opłaty do dotychczasowego OFE
ostatni dzień roboczy lutego
do 25 stycznia
do 10* lutego
do 7* lutego
ostatni dzień roboczy maja
do 25 kwietnia
do 10* maja
do 7* maja
ostatni dzień roboczy sierpnia
do 25 lipca
do 10* sierpnia
do 7* sierpnia
ostatni dzień roboczy listopada
do 25 października
do 10* listopada
do 7* listopada
* jeśli wskazane dni będą dniami wolnymi, zawiadomienie oraz opłatę transferową należy dostarczyć najpóźniej do ostatniego dnia roboczego poprzedzającego ten dzień.
Opłaty transferowe
Opłaty z tytułu zmiany funduszu emerytalnego dotyczą klientów, których członkostwo w dotychczasowym OFE nie przekracza 24 miesięcy. Opłaty te pokrywane są ze środków własnych osób zmieniających OFE.
Opłata za zmianę funduszu emerytalnego wynosi maksymalnie:
- 160 zł – jeśli członkostwo w funduszu trwało nie więcej niż 12 miesięcy
- 80 zł – jeżeli członkostwo w funduszu trwało więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące
W terminie 7 dni roboczych po otrzymaniu zawiadomienia o zmianie OFE, dotychczasowy fundusz wysyła listownie klientowi informację o wysokości opłaty oraz wskazuje rachunek pieniężny, na który opłata ma zostać przekazana.
W przypadku, gdy wpłacona opłata za zmianę okaże się wyższa niż należna (np. ze względu na długie oczekiwanie na transfer) fundusz zwraca klientowi różnicę na podany rachunek bankowy lub na wskazany adres.
Opłata uznana jest za uiszczoną w terminie jeśli wpłynie na wskazany rachunek pieniężny do 7 dnia miesiąca, w którym jest dokonywana wypłata transferowa.
Instrukcja wypełniania zawiadomienia o zmianie OFE
- Dane osobowe na zawiadomieniu powinny być identyczne z podanymi w dotychczasowym OFE. Jeśli dane te zmieniły się, najpierw należy uaktualnić je w dotychczasowym OFE i dopiero takie zawiadomienie wysłać do do dotychczasowego OFE.
- W polu „nazwa otwartego funduszu emerytalnego, do którego kierowane jest zawiadomienie” – wpisujemy nazwę swojego dotychczasowego OFE. W przypadku, gdy nazwa ta uległa zmianie, na zawiadomieniu o zmianie funduszu należy wpisać aktualną nazwę (
Lista OFE)
- W polu „numer rachunku” – wpisujemy numer rachunku w dotychczasowym funduszu emerytalnym. Numer ten znajduje się na umowie przystąpienia lub w korespondencji otrzymywanej z funduszu.
- W polu „ numer rachunku pieniężnego albo adres….” – wypełniamy tylko wówczas, gdy w związku ze zmianą funduszu emerytalnego musi być wniesiona opłata transferowa, zależna od stażu w dotychczasowym funduszu.
- Zawiadomienie należy wypełnić czytelnie (najlepiej niebieskim długopisem)
- Zawiadomienie należy przesłać (listem poleconym) lub dostarczyć osobiście do dotychczasowego funduszu najpóźniej do: 10-tego dnia miesiąca w którym odbywa się transfer.
Lista OFE
- Aegon Otwarty Fundusz Emerytalny – (poprzednia nazwa OFE Ergo Hestia)
- AIG Otwarty Fundusz Emerytalny
- Allianz Polska Otwarty Fundusz Emerytalny
- AXA Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa OFE Winterthur)
- Bankowy Otwarty Fundusz Emerytalny
- Commercial Union Otwarty Fundusz Emerytalny BPH CU WBK
- Otwarty Fundusz Emerytalny Warta (poprzednia nazwa OFE DOM S.A.)
- Generali Otwarty Fundusz Emerytalny
- ING Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa ING Nationale – Nederlanden Polska Otwarty Fundusz Emerytalny).
- Nordea Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa OFE SAMPO)
- Pekao Otwarty Fundusz Emerytalny
- Otwarty Fundusz Emerytalny Pocztylion
- Otwarty Fundusz Emerytalny Polsat
- Otwarty Fundusz Emerytalny PZU “Złota Jesień”
Źródło informacji:
Prego Finance S.A.
Rankingi/Porownania OFE:
» Koszty
» Liczba uczestników OFE
» Stopa zwrotu od początku działalności
» Stopa zwrotu za 3 lata
» Stopa zwrotu za 5 lat
» Stopa zwrotu za ostatni rok
» Wartość aktywów OFE
» Wartość jednostki rozrachunkowej (zł)
Zmiana funduszu emerytalnego możliwa jest w dowolnym momencie przez cały rok. Jednak faktyczne przeniesienia klientów OFE (tzw. transfery) dokonywane są przez ZUS tylko cztery razy w roku – na koniec lutego, maja, sierpnia i listopada. Aby zdążyć zmienić fundusz emerytalny w najbliższym transferze, należy odpowiednio wcześnie zawrzeć umowę z nowym OFE. Dodatkowo, należy pamiętać aby zawiadomić pisemnie dotychczasowy fundusz o zawarciu nowej umowy -
wzór zawiadomienia, a jeśli staż w dotychczasowym OFE jest krótszy niż 24 miesiące – należy wpłacić na rachunek dotychczasowego PTE
opłatę.
Data zawarcia umowy to data jej podpisania przez Przedstawiciela OFE, a nie data wysłania wniosku on-line czy też data podpisania wniosku przez Klienta.
Terminy
Terminy dotyczące transferów przedstawia poniższa tabela.
| Termin transferu | Termin podpisania umowy z nowym OFE | Termin dostarczenia zawiadomienia o zmianie funduszu do dotychczasowego OFE | Termin wpływu opłaty do dotychczasowego OFE |
| ostatni dzień roboczy lutego | do 25 stycznia | do 10* lutego | do 7* lutego |
| ostatni dzień roboczy maja | do 25 kwietnia | do 10* maja | do 7* maja |
| ostatni dzień roboczy sierpnia | do 25 lipca | do 10* sierpnia | do 7* sierpnia |
| ostatni dzień roboczy listopada | do 25 października | do 10* listopada | do 7* listopada |
* jeśli wskazane dni będą dniami wolnymi, zawiadomienie oraz opłatę transferową należy dostarczyć najpóźniej do ostatniego dnia roboczego poprzedzającego ten dzień.
Opłaty transferowe
Opłaty z tytułu zmiany funduszu emerytalnego dotyczą klientów, których członkostwo w dotychczasowym OFE nie przekracza 24 miesięcy. Opłaty te pokrywane są ze środków własnych osób zmieniających OFE.
Opłata za zmianę funduszu emerytalnego wynosi maksymalnie:
- 160 zł – jeśli członkostwo w funduszu trwało nie więcej niż 12 miesięcy
- 80 zł – jeżeli członkostwo w funduszu trwało więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące
W terminie 7 dni roboczych po otrzymaniu zawiadomienia o zmianie OFE, dotychczasowy fundusz wysyła listownie klientowi informację o wysokości opłaty oraz wskazuje rachunek pieniężny, na który opłata ma zostać przekazana.
W przypadku, gdy wpłacona opłata za zmianę okaże się wyższa niż należna (np. ze względu na długie oczekiwanie na transfer) fundusz zwraca klientowi różnicę na podany rachunek bankowy lub na wskazany adres.
Opłata uznana jest za uiszczoną w terminie jeśli wpłynie na wskazany rachunek pieniężny do 7 dnia miesiąca, w którym jest dokonywana wypłata transferowa.
Instrukcja wypełniania zawiadomienia o zmianie OFE
Lista OFE)
Lista OFE
- Aegon Otwarty Fundusz Emerytalny – (poprzednia nazwa OFE Ergo Hestia)
- AIG Otwarty Fundusz Emerytalny
- Allianz Polska Otwarty Fundusz Emerytalny
- AXA Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa OFE Winterthur)
- Bankowy Otwarty Fundusz Emerytalny
- Commercial Union Otwarty Fundusz Emerytalny BPH CU WBK
- Otwarty Fundusz Emerytalny Warta (poprzednia nazwa OFE DOM S.A.)
- Generali Otwarty Fundusz Emerytalny
- ING Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa ING Nationale – Nederlanden Polska Otwarty Fundusz Emerytalny).
- Nordea Otwarty Fundusz Emerytalny (poprzednia nazwa OFE SAMPO)
- Pekao Otwarty Fundusz Emerytalny
- Otwarty Fundusz Emerytalny Pocztylion
- Otwarty Fundusz Emerytalny Polsat
- Otwarty Fundusz Emerytalny PZU “Złota Jesień”
Źródło informacji:
Prego Finance S.A.
|
Rankingi/Porownania OFE: » Koszty » Liczba uczestników OFE » Stopa zwrotu od początku działalności » Stopa zwrotu za 3 lata » Stopa zwrotu za 5 lat » Stopa zwrotu za ostatni rok » Wartość aktywów OFE » Wartość jednostki rozrachunkowej (zł) |
.:. Najpopularniejsze
- AEGON Agent transferowy Aktualności OFE Aktywa netto funduszu OFE Akwizytor Allianz Alokacja składki Aviva AXA Bankowy Cena kupna jednostki uczestnictwa OFE Cena umorzenia/sprzedaży jednostek uczestnictwa OFE Dziedziczenie OFE Otwarte Fundusze Emerytalne Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) Powszechne towarzystwa emerytalne (PTE) PZU Rachunek premiowy Wiek emerytalny
