• 
  Problemy z funduszem dolarowym
• 2009-04-08 22:12:18  (Czytano: 1875 razy)
  
  

  W związku z planowanym wyjazdem wakacyjnym do USA, zainwestowałem 5000 USD w Subfundusz Dynamiczny USD wpłata w USD, jednak przy zamknięciu pozycji jednostki były warte 3950 USD, dodatkowo bank pomniejszył wypłatę o kolejne 200 USD tłumacząc to poborem podatku „Belki", bo w chwili nabycia jednostek dolar był po 2.10 a w chwili sprzedaży był po 3,3 wiec mimo straty 1000 USD, to według banku powstał zysk.

• Jednak cała inwestycja była realizowana w USD, tj: za dolary nabyłem - dolarowe jednostki uczestnictwa – z umorzenia otrzymałem kwotę również w dolarach, w żadnym momencie nie było odniesienia do PLN. Czyli na wyjazd zostało 3750 USD w związku z czym mam pytanie czy bank prawidłowo naliczył podatek.

   

  Niestety, fundusz prawidłowo postąpił. Nabywanie jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych denominowanych w walucie obcej (w tym przypadku USD) niesie za sobą ryzyko kursowe. W okresie inwestycji, złotówka się osłabiła, co przyniosło dodatkowy zysk kursowy. Zysk do obliczenia podatku od zysków kapitałowych jest sumą zmiany wartości jednostki funduszu oraz zysku kursowego. Już w 2005 roku, Mazowiecki Urząd Skarbowy uznał, że należy na bieżąco przeliczać na złotówki wartości wpłat i wypłat do funduszy inwestycyjnych. Na tej podstawie oblicza się kwotę dochodu, która podlega opodatkowaniu. Pomimo tego, że wartość jednostek uczestnictwa spadła w USD o ponad 20%, to w przeliczeniu na złotówki uzyskał Pan zysk z inwestycji. Dolar w okresie inwestycji umocnił się bowiem w stosunku do złotówki o niespełna 60%. Wartość nabytych jednostek w złotówkach wynosiła 10,5 tys. zł, zaś przy umarzaniu, 13,35 tys. zł. Dla inwestora jest to niekorzystna interpretacja, co najlepiej widać na Pańskim przykładzie.

   

  Odpowiedzi udzielił Przemysław Wojciechowski, ekspert z dziedziny funduszy inwestycyjnych.

.:. RANKING TFI

.:. Graficzne notowania TFI.PL

• .: Mapa termiczna funduszy inwestycyjnych
  Mieszane -0.08%

  Akcji -0.09%

  Stabilnego wzrostu -0.06%

  Gotówkowe +0.05%

  Dłużne +0.13%
  Zobacz większą mapę »
  Info o mapie »

.:. AKTUALNOŚCI 26 maja 2012

• Polacy wciąż budują domy!

  Kto w Polsce buduje najwięcej lokali mieszkalnych? Okazuje się, że nie deweloperzy ani spółdzielnie, tylko inwestorzy indywidualni. Tak wynika z najnowszych danych GUS.

• Przeceny akcji na rynkach światowych
• W oczekiwaniu na rozwiązanie sprawy greckiej – kondycja polskiego rynku obligacji na tle wydarzeń w Europie
• Trzeci z rzędu miesiąc dodatniego salda nabyć i umorzeń w funduszach inwestycyjnych
• Czy inwestycje alternatywne podbiją Polskę?
• Funduszom przeszkadzają słabe wyniki na rynku akcji
» Archiwum

.:. POLECAMY

.:. NAJPOPULARNIEJSZE